매일 경제신문 (2023.05.5 - 올해 수익률 10% '어린이펀드' 선물해줄까)

 

올해 수익률 10% '어린이펀드' 선물해줄까 

자녀 경제교육과 재테크 습관 형성을 위한 상품에 관심이 높아지는 가운데 어린이 펀드가 올해 들어 10% 이상 성과를 올리며 순항하고 있습니다. 어린이 펀드는 평균 수익률 10.5%, 3년 장기투자 수익률 31.1%를 기록했습니다. 

 

장기투자를 우선시하다 보니 시가총액이 큰 대형주 비중이 높은 편입니다. 펀드 투자 시 절세 효과도 기대할 수 있는데 미성년 자녀 명의로 가입한 펀드 계좌에 납입한 금액은 10년마다 2000만원씩 세금 없이 증여할 수 있습니다. 아이들이 이해하기 쉬운 형태로 자산운용보고서를 발간하고 경제교육 등 다양한 맞춤형 혜택을 제공하는 것도 차별점입니다. 

 

💡 증여

 

재산을 무상으로 상대방(친족 또는 타인)에게 수여하는 의사를 표시하고, 상대방이 이를 승낙하여 성립하는 계약을 의미합니다. 미성년자인 자녀에게 증여를 할 경우 2,000만원까지 자녀 증여한도로 세금을 납부하지 않아도 됩니다. (10년간 모두 합한 금액) 

 

➰ 의견 및 적용할 점

 

시가총액이 큰 대형주 위주로 장기투자한 어린이 상품들이 수익률이 높다는 건 비교적 대형주 + 장기투자 위주로 하고 있는 저에게 투자에 대한 확신을 더욱 갖게 해주네요 ㅋㅋ 저는 아직 아이들 명의로 투자를 하고 있지는 않아요. 아이들이 초등학생 고학년 정도되면 직접 해볼 수 있게 자금 마련만 도와주려고요. 

 

펀드는 제가 종목 설정을 할 수도 없고, 매매 시 기간도 너무 길고, 수수료도 높다는 점이 싫어서 선호하는 투자방식은 아닌데 어린이 펀드에 특화된 장점들이 있을 것도 같아요. 어린이 펀드에 대해서도 한번 더 자세히 알아보아야겠어요~